投資詐騙 (吸金詐騙) – 原以為是絕佳的投資機會,結果到頭血本無歸?

目前社會上所有的投資詐騙(吸金詐騙)都是利用的人們那個希望多賺一點的心情,也就是一個「貪」字。看似絕佳的投資機會,先讓你嚐到一點甜頭,等到被害人將所有身家押上時,就是這些不肖吸金集團收割的時候,被害人往往到頭來血本無歸,總結一句話,所有的結局都是「假投資真詐騙」。


詐騙集團猖獗一直是我國司法欲解決的問題,而其中又以投資詐騙(吸金詐騙)的方式產生的損害最大,而投資詐騙(吸金詐騙)慣用的伎倆就是,以高投報率之投資來吸引投資人,而投資的標的往往不透明(例如聲稱是投資境外股票、國外不動產、虛擬貨幣等等,你根本看不到實際投資標的),並且還會跟你說一套複雜的獲利模式,甚至有精美的網站、APP,跟你說這個就是投資平台,網站(APP)上還會顯示投資的金額、獲利%數等等,讓被害人信以為真,以為自己投入的資金真的翻倍了,但其實這都只是詐騙集團將從被害人處所收到的資金,拆出一部分假裝成約定的獲利返還被害人(有時候甚至沒有將實際金額給被害人,只是顯示一些數字在網站或APP上),使被害人誤信投資確實存在,且真的有當初保證的獲利,完全沒有察覺這是「假投資真詐騙」,被害人一旦嚐到甜頭,就會投入更多本金(除了自己的存款,還可能到處借貸去投資),而等這樣的投資詐騙(吸金詐騙)模式運作了一陣子,累積夠多的被害人及詐騙金額後,詐騙集團就會一次放倒,此時被害人除了畢生積蓄拿不回來,甚至可能因為當初到處借貸去投資而負債累累。


那如果不幸遇到投資詐騙(吸金詐騙),我能怎麼保護自己?
一、蒐集證據:

在所有訴訟上講求的都是證據,因此證據的蒐集最為重要,為了幫助檢警偵查犯罪,務必將與詐騙集團有關的所有資料留存,不論是E-mail或是Line的對話紀錄都可以,還有最重要的就是金流紀錄,也就是當初投資款項是怎麼交付給對方的?匯款或是現金交付(如果是現金交付的話有無收據或是證人?),若當初是匯款方式給對方款項,檢警這邊就可能用凍結受款帳戶的方式,此舉可以增加被害人拿回被騙金額的機會。

二、聲請假扣押:

通常事發當下最怕的就是被告脫產,可能會導致即使成功提告、將被告定罪,被告名下也沒有財產可供執行。因此在提告之前建議應該讓律師先去聲請假扣押等強制執行程序,透過假扣押預先去查封詐騙者名下財產。

三、刑事提告及民事起訴:

面對此種案件,最重要的就是向地檢署對詐騙行為人提起刑事詐欺罪告訴及民事侵權行為損害賠償訴訟,建議一旦打算提告,務必委任有相關經驗的律師處理,因為此類案件若是舉證說明不當,很有可能被檢察官認為是單純的民事糾紛而給予不起訴處分,如此很有可能錯失拿回被害金額的機會。

四、注意時效問題:

如果要提民事侵權行為損害賠償訴訟,法律規定有一個二年的時效限制,從被害人知情加害人的詐騙行為時起算,因此一旦發現對方是詐騙行為時,建議即早諮詢律師提起訴訟,以免時效經過而求償無門。

五、面對不合理、不明確的投資項目,還是務必提高警覺

所有的投資詐騙(吸金詐騙),都是建立在不合理的高投報率上,當有人宣稱保證有多少獲利(多少時間內回本)時,你就該提高警覺,小心查證是否是「假投資真詐騙」。